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银行加入争食PE大军之列分成三大阵营

发布时间:2020-03-12 13:16:57 阅读: 来源:充填泵厂家

银行加入争食PE大军之列 分成三大阵营转载创业邦导语: 继社保、险资之后,银行也开始加入到争食PE的大军之列。按照涉足PE的程度、自身体量大小,以及反应速度的快慢,可将其分成三大阵营:以招商银行、民生银行为代表的第一阵营,犹如羚羊

继社保、险资之后,银行也开始加入到争食PE的大军之列。按照涉足PE的程度、自身体量大小,以及反应速度的快慢,可将其分成三大阵营:以招商银行、民生银行为代表的第一阵营,犹如羚羊,在抢夺猎物的过程中不仅迅速,且率先树立了标杆,是PE先锋;以工商银行、建设银行为代表的第二阵营,犹如大象,虽然行动缓慢,却也智慧作战,谋定而后动;以中信银行、兴业银行、光大银行为代表的第三阵营,犹如聪慧的兔子,虽然起步较晚,行动却也敏捷灵活。三大阵营,每个都不容小觑。

当然,在被争食的PE中,无论普凯、KPCB,还是德同、赛富、优势资本等,个个都是PE中的佼佼者。他们各显神通,凭借实力被银行及其LP选中。未来,将会有更多的GP进入银行系LP的视野。

2011年,银行争食PE大战,序幕才刚刚拉开。

综述

转战PE

当原有的生存环境受到威胁时,寻找并抢夺更丰美的食物,是银行争食PE的动机所在。

银行缘何对PE业务情有独钟?不做不行吗?某种意义上,已经不是做或不做,而是必须要做。

从银行所处的外部环境特别是国际环境和竞争态势上看,竞争日趋激烈,无论同业之间还是银行与其他金融机构之间。这必将督促银行回归自身,寻找建立更多的竞争优势,加大适度混业经营的力度。再加上国家推动实体经济发展的决心,支持新兴战略产业的实际行动,以及对VC、PE发展的利好不断,银行涉足PE,已然水到渠成。

一直以来,银行传统的业务模式靠信贷,靠息差收入,但在宏观紧缩的背景下,该模式受到前所未有的冲击与挑战。现实情况是,信贷越来越难做,即使是国有四大银行。实际上,每家银行都在寻求突破、转型,希望逐渐由适合传统制造业的信贷业务为主,转移到配合消费驱动的私人银行业务上。某种程度上,私人银行部门相当于银行转型的先头部队,被寄予了深深的厚望。而转战PE,正是其实现转型的关键一步。

越来越多的PE寻找银行合作,而银行也积极响应。

对银行来说,其核心资产无非是资金和客户。在过去的环境下,银行通过吸收储蓄来吸引客户和资金,然后把资金贷出去,通过获取息差收入,实现盈利。而在当前的环境下,面对经济形势和自身资产保值的需求,客户产生了强烈的资产配置欲望。换句话说,银行如果不主动去做创新的理财产品,那么客户就会购买第三方或者信托、保险、证券等其他机构推出的理财产品。而一旦客户关注的方向发生变化,那么相应的,客户在银行里的存款也会发生大转移。失去资金和客户,显然,银行的盈利就会受到严重威胁。而在理财产品当中,PE业务恰恰是银行实现资产转移最便捷的一种方式。一般来说,PE基金的规模为几亿或几十亿,存续期为7年左右。如果银行介入该PE基金,不仅原有客户会将资金长时间地存放于银行,而且还可由此吸引其他没有开办此业务的银行客户。此外,通过该业务,银行还可收取一定程度的托管费和管理费,实现多种收益。在银行眼里,PE业务简直就是一本万利。

同时,随着社会的发展及私人财富的日积月累,加之创业板创富效应显现,目前也形成了富裕人群投身中国PE市场热情空前高涨的局面。而相比第三方理财或其他机构,对于这些愿意投资PE的LP来说,他们认为银行更具公信力,更愿意通过各大银行的私人理财部门与GP接触,给银行支付一定费用让其严把GP关。

内外推动之下,银行转型似乎水到渠成,也由危机中获得了商机。

不过,对于商业银行来说,PE落实到实处还有诸多门槛,典型如政策限制。受限于《商业银行法》,分业经营、分业监管的监管障碍,不能直接做PE,只能通过私人银行或信托理财方式介入。

虽然没有政策支持,但掌握大量信息、渠道和客户资源的商业银行早已不甘作壁上观,频频与掌握大量资金、正在物色优质项目的PE合作,寻找业务突破口。

据记者调查了解,目前,三大阵营的银行,包含招商银行、民生银行、建设银行、工商银行、中信银行、兴业银行、浦发银行等在内的十几家银行都开始行动起来了。

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